《金融违法行为处罚办法》

第一条 金融违法行为处罚办法 第一条 为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定本办法。 第二条 金融违法行为处罚办法 第二条 金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政... 第三条 金融违法行为处罚办法 第三条 本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定；但是本办法第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关决定。 本办法规定的纪... 第四条 金融违法行为处罚办法 第四条 金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。 第五条 金融违法行为处罚办法 第五条 金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经中国人民银行批准。 未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机... 第六条 金融违法行为处罚办法 第六条 金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准： (一)变更名称； (二)变更注册资本； (三)变更机构所在地； (四)更换高级... 第七条 金融违法行为处罚办法 第七条 金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经中国人民银行批准；涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准。 未经依法... 第八条 金融违法行为处罚办法 第八条 金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。 金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以... 第九条 金融违法行为处罚办法 第九条 金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动。 金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，... 第十条 金融违法行为处罚办法 第十条 金融机构的代表机构不得经营金融业务。 金融机构的代表机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款... 第十一条 金融违法行为处罚办法 第十一条 金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为： (一)办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映； (二)将... 第十二条 金融违法行为处罚办法 第十二条 金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。 金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，... 第十三条 金融违法行为处罚办法 第十三条 金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。 金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据... 第十四条 金融违法行为处罚办法 第十四条 金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。 金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，... 第十五条 金融违法行为处罚办法 第十五条 金融机构办理存款业务，不得有下列行为： (一)擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款； (二)明知或者应知是单位资金，而允许以个... 第十六条 金融违法行为处罚办法 第十六条 金融机构办理贷款业务，不得有下列行为： (一)向关系人发放信用贷款； (二)向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条... 第十七条 金融违法行为处罚办法 第十七条 金融机构从事拆借活动，不得有下列行为： (一)拆借资金超过最高限额； (二)拆借资金超过最长期限； (三)不具有同业拆借业务资格... 第十八条 金融违法行为处罚办法 第十八条 金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不... 第十九条 金融违法行为处罚办法 第十九条 金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金。 金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定... 第二十条 金融违法行为处罚办法 第二十条 金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金。 金融机构违反中国人... 第二十一条 金融违法行为处罚办法 第二十一条 金融机构应当遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。 金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违... 第二十二条 金融违法行为处罚办法 第二十二条 金融机构不得占压财政存款或者资金。 金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款... 第二十三条 金融违法行为处罚办法 第二十三条 金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划。 金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处10万元... 第二十四条 金融违法行为处罚办法 第二十四条 经营外汇业务的金融机构应当遵守国家外汇管理规定。 经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定的，依照外汇管理条例的规定，给予行... 第二十五条 金融违法行为处罚办法 第二十五条 经营外汇业务的金融机构，不得有下列行为： (一)对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告； (二)未按照规定... 第二十六条 金融违法行为处罚办法 第二十六条 商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支。 商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警... 第二十七条 金融违法行为处罚办法 第二十七条 财务公司不得有下列行为： (一)超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券； (二)吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位... 第二十八条 金融违法行为处罚办法 第二十八条 信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。 信托投资公司违反前款规定... 第二十九条 金融违法行为处罚办法 第二十九条 金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。 第三十条 金融违法行为处罚办法 第三十条 对中国人民银行所属从事金融业务的机构的金融违法行为的处罚，适用本办法。 第三十一条 金融违法行为处罚办法 第三十一条 对证券违法行为的处罚，依照国家有关证券管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。 对保险违法行为的处罚，依照国家有关保险管理的法... 第三十二条 金融违法行为处罚办法 第三十二条 本办法自发布之日起施行。